プライベートバンカー（PB）とは？仕事内容・証券／信託／外資の違い・中途転職ルートを解説

プライベートバンカー（PB）とは

プライベートバンカー（Private Banker、以下PB）とは、富裕層を対象に、資産の運用・管理から相続・事業承継までを一手に担う金融の専門職です。個人向けの資産運用アドバイスにとどまらず、節税対策や不動産の活用、オーナー経営者の事業承継といった幅広いテーマを扱い、顧客一人ひとりの資産全体を長期の視点で設計します。

一般的なリテール営業が幅広い顧客に金融商品を提案するのに対し、PBは少数の富裕層に深く向き合う点が最大の特徴です。顧客は経営者や医師など多忙な専門職が中心のため、限られた時間のなかで信頼関係を築き、複雑な内容をわかりやすく伝える力が求められます（参照：マイナビ転職 金融エージェント「プライベートバンカーとは」）。

近年は国内でも富裕層マーケットが拡大し、日系・外資を問わず銀行・証券・信託各社がプライベートバンキング（PB）事業に力を入れています。中途採用も活発で、資産運用の経験を持つ人材が求められる領域です（参照：JAC Recruitment「プライベートバンキングへの転職」）。

プライベートバンカーの仕事内容

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